Dluhopisové fondy

Dluhopisové fondy jsou podílové fondy, které se primárně zaměřují na investice do dluhopisů. Patří mezi ne střednědobé až dlouhodobé investice na 3 a více let, můžeme je tedy vnímat jako základní stavební kámen pro tvorbu vlastního investičního portfolia a jeden z nástrojů pro jeho diverzifikaci. Jsou vhodné zejména pro konzervativní investory nebo pro ty, kdo se nechtějí věnovat studiu materiálů a trávit čas výběrem konkrétních dluhopisů. Tato pohodlnost je ale vykoupena nižším výnosem a také vstupními a později správcovskými poplatky za vedení investičního účtu.

Dluhopisové fondy mohou být zaměřeny na státní dluhopisy, korporátní dluhopisy nebo jejich kombinaci. Hodnota investice v těchto fondech může stoupat i klesat, přičemž není zaručena návratnost původně investované částky. I dluhopisový fond totiž může skončit v mínusu. Míra kolísání hodnoty investice se liší zejména podle investiční strategie jednotlivých fondů. Tato strategie a další informace, jako např. míra rizika nebo údaje o obhospodařující investiční společnosti, musí být uvedeny v tzv. Statutu fondu.

Jak funguje dluhopisový fond

Jedná se o fond kolektivního investování a jeho cílem je tudíž co nejvyšší zhodnocení vložených finančních prostředků. A to za pomoci výnosů, které plynou především z úroků dluhopisů a pak také z kapitálového zhodnocení těchto nástrojů. Dluhopisový fond může obchodovat také dluhopisy denominované v cizích měnách a s ohledem na poměrně vysoký výnosový potenciál tak bývá většinou zajištěný proti měnovému riziku.

Investovat do dluhopisových fondů může každý občan České republiky nebo cizí státní příslušník starší 18 let (v případě nezletilého jeho zákonný zástupce), dále podnikatelé – fyzické osoby, právnické osoby nebo další subjekty, např. nadace, politické strany, spolky, hnutí apod. Nákup můžete provést prostřednictvím bankovních domů nebo u nezávislých brokerů (tedy společností, které se živí investováním pomocí různých nástrojů, včetně právě dluhopisů). Pojďme se teď podívat blíže na výhody a nevýhody investování prostřednictvím dluhopisových fondů.

Výnos investice

V dnešní době je na trhu několik set nejrůznějších dluhopisových fondů a je proto důležité se zaměřit především na skladbu jejich portfolia. Tzn. na jaké odvětví se zaměřují nebo jaký je poměr vnitrostátních a zahraničních dluhopisů. A především pak jaký je podíl státních dluhopisů, jejichž výnosy jsou spíše podprůměrné až velmi nízké. To vše totiž ovlivňuje výnos investice.

U fondů, které obchodují také dluhopisy v cizí měně zase hrozí kolísání kurzu, které ovlivňuje výkonnost fondu. Tomu se můžete snadno vyhnout tak, že své peníze vložíte do ryze českého dluhopisového fondu, jehož portfolio se skládá pouze z dluhopisů českých firem. Do těchto dluhopisů také můžete investovat napřímo, čímž jednak zvýšíte výnos investice, ale především ovlivníte, jak bude s vašimi penězi naloženo, tzn. na co konkrétně budou použity.

Investice do firemních dluhopisů

Firemní dluhopisy představují vhodnou alternativu pro všechny, kteří si chtějí vybrat konkrétní obor nebo projekt, který svou investicí podpoří. Aktuálně se jedná o jeden z nejúčinnějších nástrojů na ochranu úspor před inflací, jehož výnos se pohybuje nad 10 %. Nechává tak daleko za sebou produkty jako spořící účty, termínované vklady nebo stavební spoření.

Na Dluhopisomatu najdete pouze důkladně prověřené společnosti, které prošly podrobnou prohlídkou, abychom eliminovali možná rizika. I přes to však vždy investujete pouze takovou částku, jejíž případná ztráta neohrozí váš rozpočet. Váš investiční záměr rovněž doporučujeme předem konzultovat, zejména jste-li v tomto oboru začátečníky. Rádi vám objektivně představíme všechna pozitiva i možná rizika investice do firemních dluhopisů, zodpovíme vaše dotazy a ukážeme možnosti, ze kterých si můžete vybrat. Neváhejte se na nás obrátit, pokud vás zajímá, jak si pomocí investování zajistit pasivní příjem.