PROVĚRKA EMITENTŮ
Naším sítem projde jen 1 z 10 společností
„Zelenou ke zveřejnění na Dluhopisomatu dám jen těm společnostem, u kterých si sám dokážu
představit, že bych si koupil jejich dluhopis.“ Ing. Martin Měřička
head of analyst
HARD KRITÉRIA
Co rozhoduje
- Velikost společnosti
- Jaké jsou tržby, zisk, aktiva, počet zaměstnanců, … a trend vývoje?
- Kapitálová síla společnosti
- Ukazatel trendu EBITDA za 3-5 let.
- Ukazatel EBITDA/tržby (marže).
- Ukazatel vlastní zdroje/cizí zdroje.
- Ukazatel cizí zdroje/EBITDA.
- Úrokové krytí (EBIT/úroky).
- Auditovaná/neauditovaná společnost?
- Historie společnosti
- Má společnost delší historii než 3 roky? Pokud ne, proč?
- V případě SPV - existuje průkazné spojení s mateřskou společností?
- Důvod pro vydání emise
- Účel emise?
- Reálnost odhadů ekonomického přínosu?
- Forma zajištění dluhopisů?
- Posouzení emisních podmínek?
- Existence prospektu schváleného ČNB?
SOFT KRITÉRIA
K čemu přihlížíme
- Důvěryhodnost společnosti
- Zveřejňuje společnost řádně všechny dokumenty – viz. Justice.cz?
- Nedochází k časté obměně managementu či sídel společnosti?
- Jaké má společnost postavení na trhu?
- Jak velký je trh společnosti?
- Jaké má společnost konkurenty?
- Jaké má společnost reference?
- Důvěryhodnost majitele/lů
- Jaká je osobnost majitele?
- Jakým působí dojmem? Je spolehlivý?
- Jakou mají majitelé digitální stopu dle Google, Seznam, FB, LinkedIn, Insta a další?
- Jakým způsobem majitelé komunikují na sociální sítích?
- Kompetence majitele/lů
- Jaký má management společnosti podnikatelskou historii?
- Jaké má za sebou úspěchy/neúspěchy?
- Má management zkušenosti s vydáním dluhopisové emise?
KO KRITÉRIA
Na co si dáváme pozor
- Záporný vlastní kapitál.
- Neprůkazné obchodní výsledky.
- Délka podnikání kratší než 3 roky
(bez vazby na matku SPV). - Společnost ve fázi start-upu.
- Společnost se sídlem mimo ČR.
- Neobhajitelný business plán.
- Insolvence, exekuce, likvidace,
… firmy, či majitelů. - Nedůvěra v majitele společnosti.
- Negativní reference/reputace.
- Oblasti podnikání jako např. hazard.
HARD KRITÉRIA
Co rozhoduje
- Velikost společnosti
- Jaké jsou tržby, zisk, aktiva, počet zaměstnanců, … a trend vývoje?
- Kapitálová síla společnosti
- Ukazatel trendu EBITDA za 3-5 let.
- Ukazatel EBITDA/tržby (marže).
- Ukazatel vlastní zdroje/cizí zdroje.
- Ukazatel cizí zdroje/EBITDA.
- Úrokové krytí (EBIT/úroky).
- Auditovaná/neauditovaná společnost?
- Historie společnosti
- Má společnost delší historii než 3 roky? Pokud ne, proč?
- V případě SPV - existuje průkazné spojení s mateřskou společností?
- Důvod pro vydání emise
- Účel emise?
- Reálnost odhadů ekonomického přínosu?
- Forma zajištění dluhopisů?
- Posouzení emisních podmínek?
- Existence prospektu schváleného ČNB?
SOFT KRITÉRIA
K čemu přihlížíme
- Důvěryhodnost společnosti
- Zveřejňuje společnost řádně všechny dokumenty – viz. Justice.cz?
- Nedochází k časté obměně managementu či sídel společnosti?
- Jaké má společnost postavení na trhu?
- Jak velký je trh společnosti?
- Jaké má společnost konkurenty?
- Jaké má společnost reference?
- Důvěryhodnost majitele/lů
- Jaká je osobnost majitele?
- Jakým působí dojmem? Je spolehlivý?
- Jakou mají majitelé digitální stopu dle Google, Seznam, FB, LinkedIn, Insta a další?
- Jakým způsobem majitelé komunikují na sociální sítích?
- Kompetence majitele/lů
- Jaký má management společnosti podnikatelskou historii?
- Jaké má za sebou úspěchy/neúspěchy?
- Má management zkušenosti s vydáním dluhopisové emise?
KO KRITÉRIA
Na co si dáváme pozor
- Záporný vlastní kapitál.
- Neprůkazné obchodní výsledky.
- Délka podnikání kratší než 3 roky
(bez vazby na matku SPV). - Společnost ve fázi start-upu.
- Společnost se sídlem mimo ČR.
- Neobhajitelný business plán.
- Insolvence, exekuce, likvidace,
… firmy, či majitelů. - Nedůvěra v majitele společnosti.
- Negativní reference/reputace.
- Oblasti podnikání jako např. hazard.
PROVĚRKU PROVÁDÍ
Minimalizujeme riziko
I přes naši náročnou prověrku společností a prozatím 100% úspěšnost,
může vlivem nečekaných události vzniknout pro investora
určité riziko, že společnost svým závazkům nedostojí.
Proto upozorňujeme, že Dluhopisomat.cz, ani majitelé společnosti Klub
investorů a traderů s.r.o. neručí za výběr emitentů a stejně
tak neručí za případné ztráty investorů.
AKTUÁLNÍ NABÍDKA DLUHOPISŮ
DLUHOPISY
FAETON s. r. o.
FAETON s. r. o.
POTRAVINÁŘSTVÍ
5 % ZAINVESTOVÁNO
2
NOVÁ EMISE
10.000.000 Kč
Firma Faeton s. r. o. je jedním z předních evropských producentů ořechů, sušeného ovoce, snacku a medu. Za více než 20 let fungování na evropských i asijských trzích se společnost stala stálým dodavatelem pro potravinářské giganty, jako je Madeta, Odkolek, Penam či Zeelandia.
SPLATNOST
4.1 let / čtvrtletní výplata
MIN. INVESTICE
25.000 Kč
Tyto dluhopisy jsou zajištěny
ručitelským prohlášením
Což znamená, že pokud firma nebude schopna plnit své závazky z dluhopisů, uspokojí je ručitel ze svého osobního majetku (vice o tom, co to znamená – viz. výše Časté dotazy).
VAŠE INVESTICE
?
Zvolte výši Vaší investice do dluhopisů (minimálně 25 000 Kč, maximální strop se odvíjí od výše celkové emise jednotlivých emitentů – zpravidla 3.5 mil. Kč a více).
Kč
SPLATNOST
?
Délka splatnosti dluhopisu daná emitentem. Po jejím uplynutí Vám emitent vyplatí zpět Vaši investici.
4.1 let
K VÝPLATĚ
?
Zahrnuje celkovou výši Vaší investice + celkový výnos z dluhopisu (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
KVARTÁLNĚ
?
Znamená, že Vám emitent každé 3 měsíce vyplatí dílčí výnos ze stanoveného ročního úroku (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
ÚROK
?
Výše ročního úroku stanoveného emitentem. Úrok = Váš roční výnos (výnosy Vám budou vypláceny průběžně každé 3 měsíce).
8.2 %
ČISTÝ VÝNOS
?
Znamená Váš celkový čistý výnos z investice do dluhopisu po uplynutí stanovené doby (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
DLUHOPISY
Big Smash s. r. o.
Big Smash s. r. o.
NEMOVITOSTI
16 % ZAINVESTOVÁNO
13
2.800.000
18.000.000 Kč
PLNĚ ZAJIŠTĚNÁ emise! Za závazky ručí také sesterská společnost Silverline Ventures s. r. o. se 7 lety zkušeností v oblasti developmentu. Získané prostředky budou využity na development rodinných domů ve Vysokém Újezdu a rekonstrukci bytového domu v Ostravě.
SPLATNOST
4.1 let / čtvrtletní výplata
MIN. INVESTICE
50.000 Kč
Tyto dluhopisy jsou zajištěny
ručitelským prohlášením
Což znamená, že pokud firma nebude schopna plnit své závazky z dluhopisů, uspokojí je ručitel ze svého osobního majetku (vice o tom, co to znamená – viz. výše Časté dotazy).
Tyto dluhopisy jsou zajištěny
agentem pro zajištění
Což je osoba, která za investory vykonává práva ze zajištění dluhopisů v momentě, kdy emitent nebude schopen dostát svým závazkům (více o tom, co to znamená – viz. výše Časté dotazy).
Tyto dluhopisy jsou zajištěny
nemovitým majetkem společnosti
Což znamená, že pokud firma nebude schopna plnit své závazky z dluhopisů, agent pro zajištění uplatní zástavní právo k nemovitému majetku. Ten se následně rozprodá, aby se uspokojily pohledávky věřitelů/investorů.
VAŠE INVESTICE
?
Zvolte výši Vaší investice do dluhopisů (minimálně 50 000 Kč, maximální strop se odvíjí od výše celkové emise jednotlivých emitentů – zpravidla 3.5 mil. Kč a více).
Kč
SPLATNOST
?
Délka splatnosti dluhopisu daná emitentem. Po jejím uplynutí Vám emitent vyplatí zpět Vaši investici.
4.1 let
K VÝPLATĚ
?
Zahrnuje celkovou výši Vaší investice + celkový výnos z dluhopisu (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
KVARTÁLNĚ
?
Znamená, že Vám emitent každé 3 měsíce vyplatí dílčí výnos ze stanoveného ročního úroku (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
ÚROK
?
Výše ročního úroku stanoveného emitentem. Úrok = Váš roční výnos (výnosy Vám budou vypláceny průběžně každé 3 měsíce).
7.5 %
ČISTÝ VÝNOS
?
Znamená Váš celkový čistý výnos z investice do dluhopisu po uplynutí stanovené doby (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
DLUHOPISY
Reponio s. r. o.
Reponio s. r. o.
INOVACE
54 % ZAINVESTOVÁNO
32
5.400.000
10.000.000 Kč
Dynamická a progresivní společnost s inovativním nápadem, která za pouhý půl rok dosáhla milionových obratů. Zárukou spolehlivosti a stability je jednatel společnosti, Tomáš Medřický, který stojí za řadou úspěšných projektů.
SPLATNOST
2.6 let / čtvrtletní výplata
MIN. INVESTICE
50.000 Kč
Tyto dluhopisy jsou zajištěny
agentem pro zajištění
Což je osoba, která za investory vykonává práva ze zajištění dluhopisů v momentě, kdy emitent nebude schopen dostát svým závazkům (více o tom, co to znamená – viz. výše Časté dotazy).
Tyto dluhopisy jsou zajištěny
zásobami společnosti
Což znamená, že pokud firma nebude schopna plnit své závazky z dluhopisů, agent pro zajištění uplatní zástavní právo k zásobám. Ty se následně rozprodají, aby se uspokojily pohledávky věřitelů/investorů.
VAŠE INVESTICE
?
Zvolte výši Vaší investice do dluhopisů (minimálně 50 000 Kč, maximální strop se odvíjí od výše celkové emise jednotlivých emitentů – zpravidla 3.5 mil. Kč a více).
Kč
SPLATNOST
?
Délka splatnosti dluhopisu daná emitentem. Po jejím uplynutí Vám emitent vyplatí zpět Vaši investici.
2.6 let
K VÝPLATĚ
?
Zahrnuje celkovou výši Vaší investice + celkový výnos z dluhopisu (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
KVARTÁLNĚ
?
Znamená, že Vám emitent každé 3 měsíce vyplatí dílčí výnos ze stanoveného ročního úroku (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
ÚROK
?
Výše ročního úroku stanoveného emitentem. Úrok = Váš roční výnos (výnosy Vám budou vypláceny průběžně každé 3 měsíce).
7.5 %
ČISTÝ VÝNOS
?
Znamená Váš celkový čistý výnos z investice do dluhopisu po uplynutí stanovené doby (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
DLUHOPISY
AG CHEMI GROUP s.r.o.
AG CHEMI GROUP s.r.o.
NANOTECHNOLOGIE
79 % ZAINVESTOVÁNO
889
157.840.000 Kč
200.000.000 Kč
AG CHEMI GROUP se již více než 25 let zabývá dodávkami a zpracováním produktů pro chemický, keramický a sklářský průmysl, a také pro výrobu krmných směsí. Poslední 4 roky se intenzivně věnuje NANOTECHNOLOGIÍM.
SPLATNOST
2.3 let / měsíční výplata
MIN. INVESTICE
10.000 Kč
Tento emitent má
prospekt schválený ČNB
Emitent/společnost má emisní prospekt schválený ČNB, což znamená, že emitoval dluhopisy o hodnotě vyšší než 1 mil. EUR a ČNB ověřila, že prospekt splňuje náležitosti stanovené právním předpisem (více o tom, co to znamená – viz. výše Časté dotazy).
VAŠE INVESTICE
?
Zvolte výši Vaší investice do dluhopisů (minimálně 10 000 Kč, maximální strop se odvíjí od výše celkové emise jednotlivých emitentů – zpravidla 3.5 mil. Kč a více).
Kč
SPLATNOST
?
Délka splatnosti dluhopisu daná emitentem. Po jejím uplynutí Vám emitent vyplatí zpět Vaši investici.
2.3 let
K VÝPLATĚ
?
Zahrnuje celkovou výši Vaší investice + celkový výnos z dluhopisu (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
MĚSÍČNĚ
?
Znamená, že Vám emitent každý měsíc vyplatí dílčí výnos ze stanoveného ročního úroku (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
ÚROK
?
Výše ročního úroku stanoveného emitentem. Úrok = Váš roční výnos (výnosy Vám budou vypláceny průběžně každé 3 měsíce).
6.8 %
ČISTÝ VÝNOS
?
Znamená Váš celkový čistý výnos z investice do dluhopisu po uplynutí stanovené doby (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
DLUHOPISY
CFG a.s.
CFG a.s.
INVESTICE
VAŠE INVESTICE
?
Zvolte výši Vaší investice do dluhopisů (minimálně 50 000 Kč, maximální strop se odvíjí od výše celkové emise jednotlivých emitentů – zpravidla 3.5 mil. Kč a více).
Kč
SPLATNOST
?
Délka splatnosti dluhopisu daná emitentem. Po jejím uplynutí Vám emitent vyplatí zpět Vaši investici.
4.4 let
K VÝPLATĚ
?
Zahrnuje celkovou výši Vaší investice + celkový výnos z dluhopisu (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
KVARTÁLNĚ
?
Znamená, že Vám emitent každé 3 měsíce vyplatí dílčí výnos ze stanoveného ročního úroku (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
ÚROK
?
Výše ročního úroku stanoveného emitentem. Úrok = Váš roční výnos (výnosy Vám budou vypláceny průběžně každé 3 měsíce).
6.5 %
ČISTÝ VÝNOS
?
Znamená Váš celkový čistý výnos z investice do dluhopisu po uplynutí stanovené doby (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
DLUHOPISY
CEE Real Estate a.s.
CEE Real Estate a.s.
NEMOVITOSTI
20 % ZAINVESTOVÁNO
44
9.800.000 Kč
50.000.000 Kč
Společnost se už 4. rokem zaměřuje na výkup komerčních nemovitostí, které jsou zpravidla zatíženy právní vadou nebo je chce vlastník rychle prodat. Nemovitosti se zbavují právních vad a následně pronajímají nebo prodávají.
SPLATNOST
4.1 let / čtvrtletní výplata
MIN. INVESTICE
50.000 Kč
Tento emitent má
prospekt schválený ČNB
Emitent/společnost má emisní prospekt schválený ČNB, což znamená, že emitoval dluhopisy o hodnotě vyšší než 1 mil. EUR a ČNB ověřila, že prospekt splňuje náležitosti stanovené právním předpisem (více o tom, co to znamená – viz. výše Časté dotazy).
VAŠE INVESTICE
?
Zvolte výši Vaší investice do dluhopisů (minimálně 50 000 Kč, maximální strop se odvíjí od výše celkové emise jednotlivých emitentů – zpravidla 3.5 mil. Kč a více).
Kč
SPLATNOST
?
Délka splatnosti dluhopisu daná emitentem. Po jejím uplynutí Vám emitent vyplatí zpět Vaši investici.
4.1 let
K VÝPLATĚ
?
Zahrnuje celkovou výši Vaší investice + celkový výnos z dluhopisu (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
KVARTÁLNĚ
?
Znamená, že Vám emitent každé 3 měsíce vyplatí dílčí výnos ze stanoveného ročního úroku (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
ÚROK
?
Výše ročního úroku stanoveného emitentem. Úrok = Váš roční výnos (výnosy Vám budou vypláceny průběžně každé 3 měsíce).
6.5 %
ČISTÝ VÝNOS
?
Znamená Váš celkový čistý výnos z investice do dluhopisu po uplynutí stanovené doby (po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
Zadejte nezávaznou poptávku
Telefonicky Vás zkontaktuje operátor Dluhopisomatu a propojí Vás s emitentem.
Telefonicky Vás zkontaktuje operátor Dluhopisomatu a propojí Vás s emitentem.
VYPLŇTE SVÉ ÚDAJE
Spočítejte si, kolik byste si mohli vydělat investicí do dluhopisů.
VYBERTE SI DLUHOPIS
VAŠE INVESTICE
?
Zvolte výši Vaší investice do dluhopisu (min. 25 000 Kč, maximální vklad se odvíjí od celkové výše emise společnosti – zpravidla 3.5 mil. Kč a více).
Kč
SPLATNOST
?
Délka splatnosti dluhopisu daná emitentem. Po jejím uplynutí Vám emitent vyplatí zpět Vaši investici.
4 roky a 1 měsíc
K VÝPLATĚ
?
Zahrnuje celkovou výši Vaší investice + celkový výnos z dluhopisu (před zdaněním 15 % daně z výnosu).
Kč
ČTVRTLETNÍ VÝPLATA
?
Znamená, že Vám emitent každé 3 měsíce vyplatí čistý dílčí výnos z ročního úroku (tj. po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
ROČNÍ ÚROK
?
Roční úrok daný emitentem = Váš roční výnos (výnosy Vám budou vypláceny každé 3 měsíce).
8.2 %
CELKOVÝ VÝNOS
?
Váš celkový čistý výnos z investice do dluhopisu po uplynutí stanovené doby (tj. po zdanění 15 % daně z výnosu).
Kč
Telefonicky Vás zkontaktuje operátor Dluhopisomatu a propojí Vás s emitentem.
VYPLŇTE SVÉ ÚDAJE